تهران، ۱۵ آذر ۱۴۰۴ – با تدابیر و اقدامات پیشگامانه بانک مرکزی در راستای توسعه ابزارهای نوین مالی، عملکرد تامین مالی زنجیره تولید در سال جاری به رشدی چشمگیر دست یافته و تا تاریخ ۱۳ آذرماه، از ۵۴ همت (هزار میلیارد تومان) فراتر رفته است. این موفقیت، گامی بلند در جهت هدایت نقدینگی به سوی بخشهای مولد اقتصادی و تسهیل فرآیند تامین مالی برای بنگاههای تولیدی کشور محسوب میشود که نقش محوری در پویایی اقتصاد و دستیابی به اهداف رشد تولید ایفا میکند.
رشد چشمگیر تامین مالی زنجیره تولید: فراتر از ۵۴ همت با تدابیر بانک مرکزی
در شرایطی که تامین سرمایه در گردش همواره یکی از چالشهای اصلی بنگاههای اقتصادی به شمار میرود، بانک مرکزی با تمرکز بر گسترش ابزارهای تامین مالی زنجیره تولید، راهکاری موثر برای کاهش وابستگی به تسهیلات سنتی بانکی و افزایش کارایی منابع ارائه کرده است. این رویکرد نه تنها به شفافیت بیشتر در تخصیص اعتبارات کمک میکند، بلکه با رصد دقیق جریان وجوه، از انحراف منابع از مسیر اصلی تولید جلوگیری کرده و به افزایش بهرهوری و اثرگذاری این ابزارها منجر شده است. آمارها نشان میدهد که این استراتژی در سال جاری به ثمر نشسته و توانسته حجم قابل توجهی از نیازهای مالی بخش تولید را پوشش دهد.
اوراق گام: ستون فقرات تامین مالی زنجیره تولید و نقش آن در صنایع
یکی از ابزارهای کلیدی در موفقیت اخیر، اوراق گام (گواهی اعتبار مولد) است که از ابتدای سال جاری تا ۱۳ آذرماه، میزان تامین مالی از طریق آن به ۲۰.۸ همت رسیده است. این رقم نسبت به مدت مشابه سال گذشته که ۳.۹ همت بوده، رشدی خیرهکننده را نشان میدهد و گواهی بر استقبال و کارایی این ابزار در میان تولیدکنندگان است. اوراق گام با ایجاد امکان انتقال اعتبار در طول زنجیره تامین، به تولیدکنندگان اجازه میدهد تا با اطمینان بیشتری به منابع مالی دسترسی پیدا کرده و سرمایه در گردش خود را تامین کنند. این ابزار در صنایع متنوعی از جمله خودروسازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، دارو و درمان، بازرگانی، فلزات و مس، به مجموع ۱۱۴ همت تامین مالی سرمایه در گردش را محقق ساخته است. بانکهای رفاه کارگران و ملت در این میان بیشترین سهم را در عملیاتی کردن اوراق گام داشتهاند. اصلاحات اخیر در دستورالعمل اوراق گام، شامل اضافه شدن اشخاص حقیقی و افزایش جذابیت نقدشوندگی، نویدبخش رشد بیشتر این ابزار در آینده است.
برات الکترونیکی و مطالبات قراردادی: تنوع ابزارهای تامین مالی زنجیره تولید
بانک مرکزی با درک نیازهای متفاوت بخشهای مختلف اقتصاد، تنها به اوراق گام اکتفا نکرده و ابزارهای متنوع دیگری را نیز برای توسعه تامین مالی زنجیره تولید به کار گرفته است:
برات الکترونیکی زنجیره تولید: این ابزار که با هدف تامین مالی سرمایه در گردش اشخاص حقیقی و حقوقی از ابتدای سال عملیاتی شده، تا ۱۳ آذرماه سال جاری بالغ بر ۳۳۸.۸ همت تامین مالی داشته است. ۱۰ بانک از جمله تجارت، صادرات ایران، ملت و سپه امکان صدور این براتها را دارند. کاربرد عمده آن در تسویه معاملات حوزههای خودرو، دام و طیور، فولاد و لوازم خانگی بوده و بستر لازم برای تسویه معاملات در بورس کالا و بورس انرژی نیز فراهم شده است.
مطالبات قراردادی (فاکتورینگ): این ابزار برای تامین مالی تامینکنندگان و پیمانکاران از طریق واگذاری مطالباتشان به شبکه بانکی طراحی شده است. تاکنون مطالبات قراردادی چندین پروژه غیردولتی به ارزش ۳,۶۰۲ میلیارد ریال در بانکهای ملت، رفاه کارگران و صنعت و معدن پذیرش و تامین مالی شده است. این سازوکار به بهبود جریان نقدینگی در میان شرکتهای کوچک و متوسط که غالباً با چالش وصول مطالبات مواجه هستند، کمک شایانی میکند.
کارت رفاهی متصل به اوراق گام: افزایش قدرت خرید خانوار و تکمیل پازل تامین مالی زنجیره تولید
بانک مرکزی با نگاهی جامع به اقتصاد، توسعه تامین مالی زنجیره تولید را صرفاً محدود به بنگاهها نکرده و با طراحی «کارت رفاهی متصل به اوراق گام»، به دنبال افزایش قدرت خرید خانوارها نیز هست. این ابزار که تاکنون بالغ بر ۱۳.۲ همت کالا از طریق آن در بانک رفاه کارگران خریداری شده است، امکان تامین مالی یکپارچه خانوار و بنگاههای اقتصادی را فراهم میآورد. با ابلاغ اصلاحات جدید در شیوهنامه این کارت، شامل امکان خرید غیرحضوری، اضافه شدن پلتفرمها و بازارگاهها به عنوان پذیرنده، افزودن حوزه خدمات و افزایش سقف مبلغ کارت رفاهی به ۵ میلیارد ریال، انتظار میرود عملکرد این ابزار رشد قابل توجهی را تجربه کند و نقش مهمی در تحریک تقاضا و حمایت از تولیدکنندگان داخلی ایفا نماید.
در مجموع، عملکرد خیرهکننده ابزارهای نوین تامین مالی زنجیره تولید در سال جاری، نشاندهنده یک رویکرد موفقیتآمیز در مدیریت نقدینگی و هدایت آن به سمت تولید است. این پیشرفتها نه تنها به تقویت بنیانهای اقتصادی کشور کمک میکند، بلکه با کاهش موانع تامین مالی، مسیر را برای رشد و توسعه پایدار بنگاههای اقتصادی و بهبود معیشت خانوارها هموارتر میسازد.
مطالب مرتبط
- خودکفایی در قلب انرژی: پالایشگاه پنجم پارس جنوبی به مشارکت ۱۰۰ درصدی با دانشبنیانها دست یافت
- کالابرگ الکترونیک: افزایش اعتبار در مواجهه با چالش بیامان گرانی کالاهای اساسی
- تصویب مجوز سامانه معاملات برخط طلا و نقره؛ گامی بلند در شفافیت بازار فلزات گرانبها
- رئیس سازمان امور مالیاتی خبر داد: وصول ۱۵.۵ همت مالیات از مشاغل و تأکید بر ادامه ساماندهی معافیتهای مالیاتی
